AMANAH Saham Malaysia 3 (ASM 3) mengisytiharkan agihan pendapatan 5.00 sen seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 September 2026, kadar tertinggi dana itu dalam tempoh tujuh tahun.
Agihan keseluruhan RM1.01 bilion itu memanfaatkan 818,137 pemegang unit dengan pegangan 20.97 bilion unit. Kadar terbaharu meningkat 0.25 sen berbanding 4.75 sen seunit pada tahun kewangan sebelumnya.
Amanah Saham Nasional Berhad (ASNB), syarikat pengurusan unit amanah milik penuh Permodalan Nasional Berhad (PNB), mengumumkan agihan itu menerusi kenyataan pada Isnin.
Menurut kenyataan berkenaan, agihan dilaburkan semula secara automatik sebagai unit tambahan ke dalam akaun pemegang unit pada hari ini. Urus niaga yang ditangguhkan dari 27 hingga 30 September bagi pengiraan agihan juga dijadualkan disambung semula hari ini melalui portal dan aplikasi myASNB, cawangan serta ejen ASNB.
Setakat 23 September, ASM 3 merekodkan pendapatan bersih direalisasikan sebanyak RM1.23 bilion. ASNB memaklumkan, pendapatan dana disokong keuntungan direalisasikan, dividen dan sumber pendapatan lain daripada pelaburan di pasaran domestik serta antarabangsa.
ASNB mengaitkan prestasi itu dengan pengurusan portfolio berdisiplin, pengurusan risiko berhemat dan pemilihan pelaburan dalam bidang berpotensi pertumbuhan, ketika pasaran berdepan ketidaktentuan kadar faedah, ketegangan geopolitik dan turun naik harga.
“Pendekatan ini membolehkan dana terus menjana pulangan mampan kepada pemegang unit walaupun keadaan pasaran berubah,” menurut kenyataan itu lagi.
Agihan dikira mengikut baki minimum bulanan
Pengiraan agihan adalah berdasarkan purata baki minimum bulanan yang dipegang sepanjang tahun kewangan, bukannya semata-mata baki dalam akaun pada penghujung September.
ASM 3 ialah dana harga tetap pada RM1 seunit. Sebagai contoh pengiraan, purata baki minimum bulanan 10,000 unit sepanjang tahun kewangan menghasilkan agihan RM500 pada kadar 5.00 sen seunit. Bagi 50,000 unit, jumlahnya RM2,500, sebelum sebarang potongan zakat yang berkenaan.
Bagi pemegang unit yang memilih kaedah Zakat Khultah Kelas B, ASNB menetapkan potongan zakat 2.57 peratus daripada agihan. Berdasarkan kadar yang diumumkan, kadar bersih selepas zakat dianggarkan 4.87 peratus.
Kadar meningkat selepas dua tahun pada 4.75 sen
Sebelum ini, rekod pengagihan rasmi ASNB menunjukkan ASM 3 membayar 4.50 sen seunit pada 2023, diikuti 4.75 sen pada 2024 dan 2025.
Menurut ASNB, agihan tahun ini mengatasi penanda aras deposit tetap Maybank 12 bulan sebanyak 3.01 mata peratusan. Kadar penanda aras yang digunakan ialah 1.99 peratus.
Selain pelaburan pasaran domestik dan antarabangsa, ASNB memaklumkan, peruntukan dana merentasi instrumen pendapatan tetap, hartanah serta pelaburan persendirian turut mempelbagaikan sumber pendapatannya.
ASM 3 dilancarkan pada 5 Ogos 2009 sebagai dana harga tetap kategori aset campuran. Dasar pengagihan ASNB menyatakan pendapatan dana, jika ada, diagihkan mengikut budi bicara pengurus dan tertakluk kepada kelulusan pemegang amanah.
Perlindungan kedua-dua produk juga berbeza. Menurut Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM), deposit yang layak dilindungi sehingga RM250,000 bagi setiap pendeposit di setiap bank ahli, manakala unit amanah tidak dilindungi di bawah sistem insurans deposit.
ASNB turut menyatakan prestasi lalu dana tidak menunjukkan prestasi masa hadapan. Kadar pengagihan tahun berikutnya belum diumumkan.
